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违法违规向地方政府提供融资被通报处罚!这些机构有话说…

图片来源:视觉中国
继财政部通报云南、广西、安徽、宁波等地政府违法违规举债担保问责案例后,银保监会亦对牵扯其中的部分金融机构的违法违规行为进行了集中处罚。
据信托百佬汇记者了解,此前财政部向银保监会反映了部分金融机构违法违规向地方政府提供融资问题。银保监会高度重视,迅速组织力量对相关问题进行核实,责令相关金融机构限期整改,对部分金融机构及有关责任人进行了处罚和问责,并于近期反馈处理结果。
此次处罚的金融机构有8家,包括交通银行池州分行、交通银行池州分行、国通信托、光大信托、国民信托、陆家嘴信托、万向信托、中江信托、中泰信托。违规原因多为接受地方政府承诺函,违规要求地方政府提供担保等行为;相关处罚则包括罚款、暂停相关业务等。
有接近监管层的人士向信托百佬汇记者表示,8件被查出的违法违规行为均发生于2016年,后期经过整改多数机构已经达到监管认同的标准,财政部此番公示是对前期的总结,发挥典型案例警示作用。“不过,当时财政部向银保监会反映的问题及线索还牵扯到其他金融机构,不排除未来还将有部分机构被通报违规。”
截至2018年7月末,全国地方政府债务余额171557亿元,控制在全国人大批准的限额之内。其中,一般债务108481亿元,专项债务63076亿元;政府债券166463亿元,非政府债券形式存量政府债务5094亿元。与2017年末的数据相比,今年需要置换的债务减少1.22万亿元左右。
中泰信托:2017年已按监管要求整改完毕
中泰信托“安泰20号集合资金信托计划”等10笔业务均成立于2016年,融资方分布在江苏海安、响水、阜宁、建湖等地,相关金融机构存在违规利用应收账款业务向地方政府提供融资等行为。
银保监会约谈中泰信托,并采取以下监管措施:一是暂停中泰信托政府性融资业务三个月;二是要求中泰信托对涉及地方政府融资平台业务全面排查,及时整改;三是要求中泰信托针对违规事实,严肃内部问责;四是要求中泰信托在今后业务开展过程中严格遵守相关制度规定。
对此,中泰信托相关人士表示,“2017年度内,公司已按照监管要求整改完毕,相关信托计划均已安全结束,并已向受益人分配信托利益。后续,中泰信托将持续严格按照国家法律法规和监管要求合规经营。”
国通信托:存续各类政信业务开展正常
2016年1月起,国通信托(原方正东亚信托)成立的“方兴230号新城东苑三区集合资金信托计划”“方兴70号淮安自来水集合资金信托计划”“方兴136号盐城响水债权投资集合资金信托计划”中,常州市金坛区财政局、淮安市淮阴区财政局、盐城市响水县财政局出具承诺函,淮阴区人大常委会、响水县人大常委会同意将信托融资纳入预算,相关金融机构存在违规接受地方政府承诺函等行为。  
银保监会对其采取处以罚款70万元的监管措施。  
对此,国通信托相关人士表示,事件发生后,公司已根据监管部门处理要求进行了整改。一是进一步规范了对融资平台公司提供融资服务的管理,停止开展以信托资金受让平台公司对地方政府应收账款的信托项目。二是严格按照国家财政部、发展改革委、司法部、人民银行、银监会和证监会等6部委《关于进一步规范地方政府举债融资行为的通知》(财预〔2017〕50号》)要求,一律不得接受地方政府及所属部门以担保函、承诺函、安慰函等任何形式提供的担保。
目前,公司已按照监管部门要求完成相关内部整改相关工作,存续各类政信业务开展正常。下一阶段,公司将继续严格按照银保监会发布的《关于规范银信类业务的通知》以及其他关于平台融资的监管规定,加强合规管理与风险控制,强化存续政信项目后期管理,关注地方财力状况变化,关注平台公司资产和经营实力、履约能力,审慎开展政信合作业务。
光大兴陇信托:2017年底前已整改完毕
2016年1月起,光大兴陇信托有限责任公司(以下简称光大兴陇信托)成立的“光大—鼎鑫Ⅱ号集合资金信托计划”“光大—优债16号集合资金信托计划”和“光大—先融宜良金汇财产权信托”(该信托为事务管理类财产权信托)中,常州市金坛区财政局和金坛区政府性债务管理领导小组、扬中市政府出具了承诺函,云南省宜良县财政局出具了函件,相关金融机构存在违规接受地方政府违法担保等行为。  
银保监会采取以下监管措施:一是责令光大兴陇信托暂停政府融资平台性质的信托计划三个月;二是责令光大兴陇信托严格遵守相关制度,立即停止违规向地方政府提供融资或要求地方政府违规提供担保的信托业务;三是责令光大兴陇信托对2014年9月后办理的此类违规业务进行全面自查整改。
对此,光大信托相关人士回应,“报道中提到的监管措施是2017年8月份发生,且在2017年底前已整改完毕。”
万向信托:已全面排查存量业务
2016年2月和4月,万向信托分别成立了“紫鑫5号事务管理类集合资金信托计划”和“紫鑫8号事务管理类财产权信托计划”,相关金融机构存在知悉相关债务由地方政府承担最终还款义务的情况下,仍根据委托人指令违规提供融资等行为。  
银保监会采取以下监管措施:一是对万向信托处以罚款20万元;二是责成万向信托全面排查存量业务,即查即改即问责,监管机构将依法采取监管措施,督促万向信托落实整改;三是召开专题座谈会,组织辖内信托公司学习解读相关政策规定,强调合规底线,要求各公司全面对照自查整改,更新完善制度规定和操作流程,监管机构将对自查整改情况进行跟踪监督。  
对此,万向信托相关人士回应,“我司在接受处罚后,已全面排查存量业务,积极落实整改措施。”

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除了上述机构之外,银保监会此次处理违法违规行为还包括:
交通银行池州分行: 
2016年7月,池州金达建设投资有限公司以池州经济技术开发区金光大道等22条道路运营服务项目所对应的《政府购买服务协议》项下的收益权作质押,与交通银行池州分行签订金额5亿元、11年期的贷款合同,相关金融机构存在违规要求地方政府所属部门提供担保等行为。  
银保监会采取以下监管措施:一是对交通银行池州分行罚款40万元;二是对交通银行池州分行行长李某、分管授信业务的副行长翟某和分管公司业务的行长助理汪某等3人分别给予警告处分;三是责令交通银行安徽省分行按照相关规定严肃追究与该业务相关人员的责任。  
国民信托:
2016年5月起,国民信托成立的“海安新农建应收账款集合资金信托计划”等6个信托计划中,南通市海安县经济技术开发区财政局、盐城市响水县财政局、扬州市江都经济开发区管委会、句容市财政局、保山市财政局分别出具了承诺函,相关金融机构存在违规接受地方政府违法担保等行为。  
银保监会采取以下监管措施:一是暂停国民信托江苏省、云南省境内信政类业务三个月;二是责令国民信托严肃内部问责;三是要求国民信托全面排查整改,进一步加强内部管控。  
陆家嘴信托:  
2016年3月,陆家嘴信托成立的“祥泰三十五号集合资金信托计划”“玛瑙石二十九号集合资金信托计划”中,常州市金坛区财政局、淮安市淮阴区财政局分别出具了承诺函,相关金融机构存在违规要求并接受地方政府违法担保等行为。  
银保监会采取以下监管措施:一是暂停陆家嘴信托信政类业务三个月;二是要求陆家嘴信托切实把握政策实质,严格执行相关法律法规,修订完善相关内控制度,依法合规办理业务,服务实体经济,支持地方发展。  
中江信托: 
2016年2月起,中江信托成立的“金马390号大航控股应收账款投资集合资金信托计划”“金马467号禄丰水务应收账款转让集合资金信托计划”和“金马491号景东县银生水务公司贷款集合资金信托计划”中,中江信托违规要求地方政府和财政局出具承诺函以及当地人大决议作为项目担保措施,相关金融机构存在违规向地方政府提供融资和违规要求并接受地方政府违法担保行为。  
银保监会对中江信托处以罚款60万元,并责令中江信托对相关责任人给予纪律处分。  

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